10个月非法狂赚2072万！公安部捣毁全国最大

全国最大案告破 涉案4100亿 揭秘如何？

浙江

一10个月赚2072万

公安部督办的浙江金华“9·16”专案，不仅是全国范围发现的第一例通过NRA账户（指机构按规定在境内银行开立的境内外汇账户，又称非居民账户）实施资金非法跨境转移案，也是迄今为止涉案人数最多、金额最大的非法买卖外汇案件。

金华市公安局经侦支队副支队长张辉介绍，当时的线索显示，2013年1月以来，犯罪嫌疑人赵某宜在香港先后注册成立“义乌宇富物流”等数十家公司，利用NRA账户跨境转移人民币超千亿元，涉及的境内外账户多达850余个，涉及浙江省内外多地。

“这些公司实际并没有任何实体贸易背景，实为空壳公司，相关贸易记录均系伪造。我们搜集到大量伪造的交易单据。”张辉说，光交易流水就达130多万条，汇总成Excel文件有100多兆。如果用A4纸打印的话能打出35000张纸，叠起来有3米多高。

公安机关已查明“9·16专案”涉案金额达4100余亿元，打掉规模以上买卖外汇犯罪团伙8个，控制涉案人员303人，其中采取刑事强制措施100人，移送外管局行政处罚203人。

记者获悉，因资金流动量大，赵某宜等其他犯罪团伙通常都会聘请专业会计，对每天的资金进出情况进行汇总统计，并制作电子版会计账。其中，杨某翔团伙的电子会计账显示，该团伙每日收益在5万元以上，最多一天达153万元，短短10个月赚了2072万元。

最大案告破

10月30日，兰溪县公安局，浙江金华“9·16”专案组民警展示大量的银行卡、公章及U盾等作案工具。

据公安部最新数据，自4月以来，全国公安机关在前两次打击专项行动中，已破获170余起重大转移赃款、案件，涉案金额8000多亿元。

数千亿资金通过流入，不仅给我国金融秩序造成冲击，还给我国经济安全和国家安全带来巨大负面影响。公安部副部长孟庆丰表示，不但涉及金融、证券等经济犯罪，还日益成为电信、网络赌博等犯罪活动转移赃款的通道，成为贪污腐败分子和暴恐活动的“工具”和“帮凶”。

最大涉案4100亿

公安部经济犯罪侦查局反处副处长束剑平介绍，是一种俗称，近年来公安机关重点打击的，是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动，一般以非法经营罪论处。

束剑平解释，国内的犯罪手法一般有三类：一是非法买卖外汇型，即不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价；二是支付结算型，不法分子通过设立“三无”公司，采取网银转账等方式协助他人将对公账户，非法转到对私账户、套取现金等进行非法支付结算。最后一类目前最为常见的是“对敲型”，每当境内“客户”将人民币打进的境内账户，同伙就会从账户给“客户”的指定账户打入外汇。国外资金想进来就反向操作。如此，表面上资金在境内外分别单向循环，没有发生物理流动，但实际上却完成了资金的跨境流动。

到底能牟取多大的暴利？

在今年公安部督办的浙江金华“9·16”专案中，一个涉案团伙所制作的电子会计账目显示，2014年前10个月内，就赚了2072万元。这起专案中，总涉案资金高达4100余亿元。而深圳警方在本月初的统一行动中，捣毁10个窝点，涉案金额达516亿元人民币。

“三不问”行规助长犯罪活动

在警方最近破获的“上海伊世顿公司操纵期货市场案”中，涉案人员以贸易公司为掩护，遥控指挥、境内实施交易，作案手段隐蔽、非法获利巨大的涉嫌操纵期货市场犯罪案件，就是通过将巨额获利中的近2亿元人民币转移出境的。

此前备受关注的挪用公款8亿元的“中国银行高山案”“周口中储粮案”等，也是利用来转移赃款。

“种种现象并非个例，这些只是服务于其他犯罪活动的冰山一角。”公安部经侦局反处处长李明照说，从不过问客户的身份、资金来源及去向，这条不成文的行规，无疑为各类违法犯罪活动大开方便之门。

其中一笔交易中，以潘某为首的犯罪团伙在宁夏银川市注册了12家皮包公司，在没有真实贸易的情况下，通过向深圳、大连、青岛等地的报关行、货运代理公司购买出口数据，由其名下公司报关出口，并向的赵某购买外汇制造收汇假象，非法骗取宁夏政府出口奖励多达3860万元。

公安部有关负责人表示，犯罪危害的不仅仅是个人的利益，而是整个国家的金融秩序和国家经济安全。大量性质不明的资金游离于国家金融监管体系之外，极易扰乱国内金融秩序，危及金融安全和宏观调控政策的落实。在前两次集中破案专项行动之后，公安部将部署第三次专项打击行动。

■ 案例：

福建

亿元巨贪通过收赃款

在福建省福清市“余某和”集团特大案中，累计交易金额达人民币162亿元。警方发现其中1800万元人民币款项涉及一家大型国企负责人贪腐资金。

福清市公安局副局长王祥春介绍，该案犯罪嫌疑人周某到案后，虽供述了与同伙谢某等人买卖美金的事实，但声称账户资金来源于一家从事建筑行业的大型国企，系合法资金。然而，对于为何国企资金会汇入其个人账户，周某无法提供业务往来资料。

为此，专案组民警北上至该国企，试图寻资金源头。查证过程中，民警发现该公司高管代某、王某等人已被纪委查获，涉案金额近亿元。经查，代某系该国企总经理，涉嫌贪污罪。

王某系该国企驻沙特区域商务副总经理，其帮助代某将在贪污的300万美元通过谢某等人所经营的采用境内外钱庄核数对冲的形式，由境内钱庄账户转移至代某指定账户，共计1800万元人民币。

王祥春介绍，当时这笔钱分7次转移入境，其中三笔有零有整，很特别，公安机关遂判断可能不是正常借贷或其他经济交往所产生，而是存在汇率差或手续费。11月2日，在福清市看守所内，周某告诉记者，这笔生意他获得的报酬是12万元。

■警方提醒：

汇数百万卷款潜逃

公安部经侦局反处处长李明照表示，按照我国有关法律规定，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，是一种违法行为，不受国家法律保护，极易给自己造成经济损失；情节严重的，还要被依法追究刑事责任，“不要因贪图的便宜和所谓‘便捷’而造成更大损失，要通过正规渠道办理跨境汇款和外汇兑换业务”。

据办案民警介绍，许多老百姓认为收费低、效率高，按照“行规”从来不多问资金来源和用途，而且很讲“诚信”。然而，把钱交给等非正常渠道，由于得不到法律的保护，事实上也存在着血本无归的风险。警方介绍，前几年在南美某国就发生过华侨通过向国内汇入自己在外打工、经商辛辛苦苦赚来的300万美金，结果卷款潜逃，导致十几个人最后向我国驻当地使领馆写信请求追款。

英文: Underground banks 是一种特殊的非法金融组织。游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国（境）资金转移或资金存诸借贷等非法金融业务。

■揭开如何：

一两台电脑，几分钟内完成转账

2年时间，这个逃避银行监管，构建起一个南至云南北到黑龙江，东起上海西达新疆的“钱庄业务”网络。警方调查发现，团伙成员为广东省普宁市人，以家族挚友为主，具有小学文化程度的刘越负责整体统筹策划，其他成员负责承揽客户、网银转账操作等。

犯罪嫌疑人对的运作手法相当熟练。“客户”将资金转入海南20家“客户”潜公司账户 ，犯罪嫌疑人使用网银将“客户 ”资金转至个人账户 ，再由个人账户把资金转至“客户”指定的账户，从而完成客户转款提现等需求。

犯罪嫌疑人用于转账的工具极其简单。一两台笔记本电脑，几个U盾，数分钟时间里，通过网络银行完成转账，从而满足“客户”的资金要求，规避人民银行对企业基本账户和现金的管理，隐匿来源不明的资金走向。

据办案人员介绍，“空壳”公司的账户开设后进入“休眠期”，每逢大额资金交易前，均有试探性的小额转账，资金在账户停留不超过3分钟，确定账户相对安全后，数分钟内，大额资金迅速进出账户，账户资金密集交易周期一般不会超过2个月。