根据《法人金融机构和恐怖融资风险管理指引(试 行)》(银反洗发﹝ 2022 ﹞ 19 号)、《法人金融机构和恐怖 融资风险自评估指引》 (银反洗发〔2022〕1 号)及其他相关 监管要求，为进一步贯彻“风险为本”的工作理念， XXXX 有 限公司(以下简称“公司”)开展了风险自评估相关工 作，现将自评估有关情况汇报如下：
评估期间： 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 12 月 31 日。
评估结果： 固有风险评估为 29.7 分/2 级/较低风险， 控 制措施有效性评估为 78.3 分/4 级/较有效， 整体风险评 估(即剩余风险评估)结果为中低风险。 (参见评估表) 一、自评估工作的组织保障
针对本次自评估工作，公司专门成立自评估工作领导小 组，小组组长由公司总经理担任，反牵头部门、业务运 营部门等为小组成员。领导小组负责组织协调自评估整体工 作，指
导相关业务条线、部门按照评估方案承担本部门自评 估职责上海动物园攻略，提供自评估工作所必需的数据、信息和支持。
二、自评估工作的法律依据
为了更准确的完成公司风险自评估工作，本次自评 估全国最佳旅游景点工作的相关评估策略、评估方法及评估指标等内容充分借 鉴华东五市自由行攻略和参考了中国人民银行等相关监管部门关于风险自 评估的相关工作要求及指标。
三、自评估工作的方法指标
本次公司风险自评估工作采取的是剩余风险评估 法：在整体固有风险评估的基础上，充分考虑整体控制措施 的有效性，最终通过二维矩阵法得出经反控制后的整体 剩余风险。
(一)固有风险评估的方法指标
公司固有风险评估对地域环境风险、客户体风险、产 品业务风险、渠道风险四个维度指标进行评估。各维度指标 结合公司业务特点分别设置维度分类指标，并在该维度指标 范围内就每项维度分类指标设置相同的风险参考因素。
采用定性与定量相结合的方式，对每一个维度分类指标的 每项风险参考因素设置参数指标和评分标准并进行加权平 均计算得到相应的评分，再通过算数平均法计算得出该维度 分类指标的评分与评级并进行总体评价和风险点剖析，然后 对各维度分类指标的评分进行算数平均计算得出该维度指
标的评分与评级，最后再对四个维度的评分通过算数平均法 计算得出公司整体固有风险的评分与评级。
公司固有风险评估采用五级分类法，通过算数平均法计 算得出整体固有风险评估与评级结果。各维度指标(维度分
类指标)的风险评级、等级及分数区间设置如下：
(二)控制措施有效性评估的方法指标
公司控制措施有效性评估既从整体上对公司反内 部控制基础与环境、风险管理机制有效性分别设置相应 参考因素进行评估，同时按照固有风险评估环节的维度指标 分世界十大自然景观排名类方法，分别设置分类控制措施有效性参考因素对与各类 地域、客户体、产品业务、渠道相应的特殊控制措施进行 评价。
采用定性与定量相结合的方式，对反内部控制基础 与环境、风险管理机制有效性的各项参考因素分别设置 评两日游可以去哪些地方分2021云南将会发生8级地震要点进行自评分并通过加权平均法计算得出反内 部控制基础与环境及风险管理机制有效性各自的总体
评分，在此基础上对各维度分类控制措施有效性的参考因素 进行评价与自评分并通过加权平均法(反内部控制基础 与环境权重 35%；风险管理机制有效性权重 35%；各维 度分类控制措施有效性权重 30%)计算得出各不同地域、客 户体、 产品业务、 渠道的分类控制措施有效性评分与评级， 再通过算术平均法计算分别得出四个维度的控制措施有效 性评分和评级，最终计算得出公司整体控制措施有效性的评 分与评级。
公司控制措施有效性评估也采用五级分类法，通过加权 平均法及算术平均法计算得出整体的控制措施有效性评估 与评级结果。各维度控制措施有效性(维度分类控制措施有
效性)程度、等级及分数区间设置如下：
(三)剩余风险评估的方法指标
公司剩余风险评估是在整体固有风险评估的基础上，考 虑整体控制措施有效性，得出经反控制后的整体剩余风 险评估结果。依据评估得出的固有风险评估等级与控制措施
有效性评估等级，通过二维矩阵方式计量得出公司剩余风险 对应等级，即为公司的风险评估等级。
同时对地域、客户体、产品业务、渠道四个维度，也 在考虑固有风险与包括特殊控制措施在内的整体控制措施 有效性的基础上，得出相应的剩余风险评级结果。
通过固有风险评估等级与控制措施有效性评估等级二
维矩阵方式对照计量剩余风险等级的方法如下：
四、自评估工作的评估内容
(一)固有风险评估
1.地域环境风险
主要评估：公司业务开展所覆盖地域涉及的风险状 况，如业务开展覆盖地域当地的、恐怖融资上游犯罪形 势、当地接受有权机关刑事查/冻/扣情况、公司上报的涉及 当地的可疑交易(普通和重点)报告情况、公司在当地的业
