澳洲八大名校
英国签证中心电话咨询2023年第二期反终结性测试考题及答案
判断题
1、客户身份资料和交易记录涉及正在被反调查的可疑交易活动，且反调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反调查工作结束。（√） 2、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。（×）
3、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（×）
4、反的客户信息是从数据仓库中采集出来的信息，在一般情况下需要人工维护，以符合相关规范要求。（×）
5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孽息以及其他收益。（√）
6、对于从事风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反培训的强度和频率。（
√）
7、客户风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。（×）
8、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。（√）
9、世界三大航空巨头在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。（√）
10、贷款公司和小额贷款公司都是《金机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的适用对象。北京大兴国际机场（×）
11、反调查的客体是可疑交易活动，不包括众举报。（×）
12、金融机构反培训的对象主要为一线员工及反岗位人员，不包括中高级管理人员.（×）
靖西市人民政府网13、巴厘岛事件反调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌的可疑交易活动，依法向
有关金融机构进行核实和查证的行政行为。（×）
14、原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年，低一等级客户的审核期限不得低于上一级客户审核期限时长的两倍。对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。（×）
